Сьогодні криптовалютні інвестиції вже не здаються чимось унікальним – цим займаються як мільйони приватних інвесторів, так і гіганти на кшталт Tesla. При хорошому зростанні ринку прибуток може бути значним, але є спосіб його збільшити ще більше – використовуючи стейкінг криптовалют. Сьогодні ми розберемо, що це таке, як на цьому заробляти і які монети для цього підходять.
Що таке криптовалютний стейкінг
Стейкінг – це спосіб пасивного заробітку на криптовалютах, при якому інвестор отримує прибуток від тривалого зберігання (точніше, тимчасово блокує) цифрового активу у своєму гаманці. Багато в чому нагадує банківські депозити. Доступний лише у криптовалютах, які використовують алгоритм Proof-of-Stake (звідси і назва “стейкінг”) як альтернативу Proof-of-Work, тобто майнінгу. Найвідоміші монети на PoS: Ethereum 2.0, Cardano, Solana, Tron.
Стейкінг дуже важливий для довгострокових стратегій заробітку на криптовалютах. Багато інвесторів роками зберігають монети у своїх гаманцях, розраховуючи на черговий вибуховий ріст цін, як у 2017 або 2021 році, але такі можливості є далеко не завжди і, можливо, вже не з’являться. Значну частину часу криптовалюти зростають у ціні слабко або взагалі втрачають вартість, що робить їх у цей час сумнівною інвестицією.
Стейкінг дозволяє знизити втрати при падінні курсу – чим вища дохідність такого заробітку, тим легше пережити несприятливий період. Ну і, звісно, збільшується дохід при зростанні ціни криптовалюти за рахунок додаткового пасивного доходу.
Процес стейкінгу з точки зору інвестора виглядає приблизно так:
- відкривається гаманець/акаунт із можливістю стейкінгу;
- він поповнюється криптовалютою через купівлю або зовнішній переказ;
- через інтерфейс гаманця монети тимчасово блокуються;
- інвестор спостерігає за прибутком;
- за потреби монети виводяться зі стейкінгу.
Останній пункт залежить від умов – стейкінг може бути безстроковим із вільним виведенням коштів або в стилі банківського депозиту, з блокуванням грошей на рахунку на місяць чи більше.
Для більш повного розуміння процесу не обійтися без технічних термінів. Якщо коротко, в процесі стейкінгу через посередників ми делегуємо валідатору (комп’ютеру-ноді, який перевіряє транзакції та створює блоки) можливість заблокувати кошти у блокчейні для роботи алгоритму Proof-of-Stake. Коли валідатор створює блок, він отримує винагороду – частина якої йде інвесторам, які делегували йому кошти для стейкінгу. Безпеку процесу контролює блокчейн, тому про крадіжку турбуватися не варто – кожен учасник отримає свій дохід.
Скільки можна заробити на стейкінгу? Все залежить від конкретної монети – це може бути як 2-3% річних, так і 100% річних. Звісно, підрахунок ведеться у криптовалюті, зміни курсу щодо долара потрібно враховувати окремо. Ось, наприклад, дані сайту stakingrewards.com для найпопулярніших монет:
Є також приклади набагато вищої дохідності:
Оскільки це в основному маловідомі монети з незрозумілими перспективами, їх варто розглядати з великою часткою скептицизму.
Існує кілька способів додати вашу криптовалюту в стейкінг, досить просто це робити через посередників-валідаторів. Це можуть бути:
- криптовалютні біржі;
- децентралізовані біржі;
- криптогаманці;
- платформи для стейкінгу.
Зазвичай посередник бере невеликий відсоток від вашого доходу, зате вам не потрібно заморочуватись технічними питаннями – стейкінг починає працювати за кілька кліків. Більш просунуті користувачі можуть самостійно розгорнути ноду криптовалютної мережі, але це потребує інвестицій в обладнання, приблизно як при заробітку на майнінгу. Детальніше про кожен зі способів ми поговоримо далі по ходу статті, а зараз вивчимо, як у них відрізняється дохідність конкретних монет – кращі з яких ми зараз і розглянемо.
Кращі криптовалюти для стейкінгу
Читайте також: Топ криптовалют із гарними перспективами заробітку
При виборі монет для стейкінгу варто орієнтуватися не на дохідність, а на перспективи самої монети. Дохідність стейкінгу 100% річних виглядає гарно, але якщо за цей час криптовалюта втратить 50% вартості, то ми не заробимо:
- пасивний дохід у розмірі 100% збільшує вкладення вдвічі;
- збиток 50% через падіння ціни зменшує вкладення вдвічі.
Ідеальний сценарій – коли і стейкінг працює, і ціна криптовалюти добре зростає. Звісно, таке трапляється далеко не завжди. На ведмежому ринку через блокування коштів у стейкінгу інвестор ризикує більше звичайного, оскільки не може продати криптовалюту без штрафів. На мій погляд, вибір найкращих монет для пасивного заробітку залежить далеко не від дохідності, а від її популярності, інноваційності та домінуванні у своєму сегменті крипторинку. Простіше кажучи, хорошу монету ви й без стейкінгу тримали б у портфелі – наче очевидного лідера ринку Bitcoin.
Озираючись на вищесказане, я відібрав 10 криптовалют:
Ethereum (~5% APY) – найпопулярніша криптовалюта після Bitcoin у 2020 році почала перехід на алгоритм Proof-of-Stake і тим самим відкрила можливість для стейкінгу. Після оновлення Shapella у квітні 2023 року запрацював виведення застейканого ефіру.
Solana (~6% APY) – одна з найшвидших криптовалют на ринку. Користувачі заблокували у стейкінгу понад 70% SOL, рекордний показник. Дохідність стейкінгу до 2030 року знизиться до 1.5-2%, тож нинішні можливості не варто упускати.
BNB (~3% APY) – біржовий токен від найбільшого майданчика для торгівлі цифровими активами. Монета підтримує роботу величезної екосистеми Binance і користується великим попитом. Загальна кількість BNB постійно зменшується через спалювання.
Cardano(~3% APY) – одна з перших криптовалют із можливістю стейкінгу. Проєкт конкурує з Ethereum, а його повний потенціал буде розкрито ближче до 2026 року. При виборі валідаторів потрібно дивитися на загальну суму у пулі – чим вона вища, тим нижча дохідність стейкінгу.
Cosmos (~20% APY) – платформа, створена для вирішення проблем із взаємодією різних блокчейнів та криптопроєктів. Знаходиться в процесі переходу на версію 2.0 з нижчою інфляцією, що в майбутньому призведе до падіння доходу від стейкінгу.
Polkadot (~14% APY) – платформа децентралізованого “Інтернету блокчейнів”. У ній різні блокчейни об’єднуються в одну систему для спрощення взаємодії. Інфляція DOT висока, але це компенсується гарною дохідністю стейкінгу.
NEAR Protocol (~9% APY) – проста й дешева платформа для децентралізованих застосунків. Використовується технологія шардингу для підвищення масштабованості. Інфляція криптовалюти NEAR тримається на рівні 5% на рік.
Avalanche (~8% APY) – платформа з високою швидкістю переказів і низькими комісіями. Ще один конкурент Ethereum. Знаходиться в топі за заблокованими коштами у DeFi-застосунках. Блокчейн має підвищений рівень захисту.
Tron (~5% APY) – одна з найшвидше зростаючих публічних мереж у світі. Проєкт прагне до децентралізації Інтернету, для чого ввів підтримку dApps і придбав компанію Bittorent. Одним із основних напрямків використання є індустрія розваг.
Algorand (~8% APY) – платформа для децентралізованих застосунків і смарт-контрактів. Мережа розроблялася з прицілом на низькі комісії та гарну масштабованість, не забуваючи при цьому про безпеку гаманців і транзакцій.
Більш детальну інформацію по монетах для стейкінгу ви можете знайти на stakingrewards.com – рейтинг за заблокованими коштами, їх відсоток, дані з інфляції монет і так далі.
Заробіток на стейкінгу у криптогаманцях
Існують десятки криптовалютних гаманців, у деяких є функція стейкінгу. Ось кілька прикладів для популярних монет:
| Криптовалюта | Гаманці |
| Ethereum | Guarda |
| Solana | Trustee Wallet, Atomic, Phantom, Exodus |
| Binance Coin | Trust Wallet |
| Tron | Trustee Wallet, Atomic, Guarda |
| Cardano | Daedalus, Atomic, Exodus, Guarda |
Звісно ж, їх набагато більше і за бажанням за запитом на кшталт “solana staking wallet” ви знайдете інші варіанти. Особисто мені подобається гаманець Ledger, розглянемо стейкінг у криптогаманці на його прикладі.
Отже, нещодавно у мене з’явилася невелика сума у Solana і я хочу використати її для пасивного заробітку. На екрані гаманця потрібно знайти “грошовий” значок:
Далі вибираємо вибрати валідатора, який безпосередньо керує нодою Solana, створює блоки та отримує винагороду за стейкінг. Підхід тут може бути різним, варто враховувати як комісії, так і репутацію – надійний посередник дозволить вам стабільно заробляти і не турбуватися про проблеми. Особисто я використовую валідатора від Ledger:
Після вибору валідатора вводимо необхідну інформацію і відправляємо криптовалюту. Ось так ми почали отримувати пасивний дохід у 7% річних у SOL, за винятком невеликої комісії. Мінімальної суми практично немає, можна відправити в стейкінг менше 1 долара. Звісно, дохід від таких вкладень буде мізерним, але все одно це вигідніше, ніж просто тримати монети у гаманці.
Самостійний стейкінг криптовалют
Нарешті, найбільш складний і водночас вигідний спосіб заробітку на алгоритмі Proof-of-Stake. За наявності досить потужного комп’ютера ви самі можете запустити ноду, стати валідатором блокчейну та підтримувати роботу мережі, попутно отримуючи за це винагороду. Приблизно таким самим способом заробляють майнери, однак для стейкінгу не потрібні “ферми” промислового масштабу. Наприклад, ось такі вимоги для ноди Solana:
Найвигідніше запустити свою ноду (вузол криптовалютної мережі) – так ви отримаєте пасивний заробіток без посередників. Щоправда, для цього потрібні хороші технічні навички та потужне залізо:
- CPU: 12 ядер / 24 потоки
- RAM: 128 ГБ
- NVMe: 2 ТБ
- Швидкість інтернету: 300 Мб/с — 1 Гб/с
Потенційний дохід оцінити складно – потрібно знати вартість обладнання, кількість SOL на вашому гаманці та супутні витрати. Приблизний результат можна дізнатися за допомогою онлайн-калькулятора:
Основна перевага своєї ноди – не потрібно платити комісію посереднику. Однак, щоб витрати на утримання сервера окупалися, потрібно або стейкати велику кількість криптовалюти, або приймати у великих кількостях кошти від інвесторів. Загалом, задача не з простих – якщо ви не професіонал, краще працюйте з посередниками.
Стейкінг – досить простий спосіб отримувати додатковий дохід на крипторинку. Я ним користуюсь практично з першого дня інвестування у криптовалюти і поступово накопичений прибуток починає суттєво впливати на кінцевий результат. Втім, моя стратегія передбачає зберігання монет роками, на короткій дистанції прибуток від стейкінгу ви практично не помітите.
Дякую за увагу! До зустрічі в нових статтях блогу.
